您回答一份有关您的投资期限和风险承受能力的简短调查问卷。然后，ZetaSmart 引擎处理数千个市场数据点，计算资产类别之间的相关性并生成优化的配置。
该过程遵循三个固定步骤，以相同的顺序应用于每个投资组合。
该系统持续摄取债券、股票和货币市场的数据，以及金融机构发布的主要宏观经济指标。
每项资产均根据其历史波动性及其与投资组合其余部分的相关性进行评估。超过您声明的风险阈值的组合被排除在外。
资本在所选资产类别之间分配。每当市场状况发生变化时，就会应用自动重新平衡。
ZetaSmart 的模型经过校准，旨在限制损失，而不是最大化短期收益。
该模型限制了高波动资产的风险敞口。每个头寸的规模都经过调整，以限制孤立市场波动对整个投资组合的影响。
头寸在每次交易结束时重新评估。一旦超过定义的风险阈值，就会触发再平衡警报。
资本分布在多个资产类别和地区，减少了对单一市场演变的依赖。
生成的分配直接取决于配置时声明的目标。
对于旨在补充养老金的资本，该模型倾向于支付定期股息或息票的资产，并限制投资组合轮换。在任何验证之前都会提出预期收入的估计。
对于几年内投资的资本，系统会根据预测分析确定的趋势，随着退出期限的临近，逐渐调整对波动性较小的资产的配置。